Da li je vaša firma spremna za nove propise – ili se samo nadate da jeste?

Pranje novca i finansiranje terorizma nisu teme za ignorisanje. A od decembra 2024, zakon to jasno stavlja do znanja.

Najnovije izmene Zakona o sprečavanju pranja novca i Zakona o ograničavanju raspolaganja imovinom donose potpuno nova pravila igre – i za privrednike, i za institucije.

• FATF Preporuka 1.
• SEPA integracija.
• Novi obveznici.
• Nove interne procedure.
• Nadzor – pojačan.
• Kazne – ozbiljne.

Zato ovaj trening postoji: da vas pripremi na sve što dolazi.

Naučićete kako da analizirate i dokumentujete rizike, prilagodite interna akta, prepoznate sumnjive transakcije i proverite označena lica. Upoznajemo vas sa zahtevima FATF preporuka, praksom nadzornih organa, kao i obavezama koje treba ispuniti radi usklađivanja sa međunarodnim standardima – uključujući korake ka SEPA integraciji.

Ovo nije još jedan suvi pravni pregled. Ovo je praktičan vodič za poslovanje bez greške – sa primerima, listama, rokovima i savetima koji vam mogu uštedeti mnogo više od kazni.

Ako ne znate tačno šta se promenilo – učinite sebi uslugu i dođite.
Biće kasno kada inspekcija pokuca.

Ciljna grupa:                

• odgovorna lica kod obveznika primene zakona (pravna lica i preduzetnici),

• službe za usaglašenost i kontrolu (compliance, risk i AML timovi),

• pravnici, finansijski i izvršni direktori,

• zaposleni u računovodstvu i internim revizijama,

• banke osiguravajuća društva i leasing kompanije,

• svi novi obveznici u skladu sa izmenama zakona.

Trening je posebno koristan za organizacije koje žele da unaprede interne procedure i dokažu potpunu usklađenost u slučaju nadzora.

Cilj treninga:

Cilj treninga je da učesnicima obezbedi jasno razumevanje zakonskih izmena u oblasti sprečavanja pranja novca i finansiranja terorizma, kao i da ih osposobi za pravovremeno i tačno usklađivanje sa novim obavezama. Trening pruža praktične smernice za procenu rizika, izradu i ažuriranje internih akata, prijavljivanje sumnjivih transakcija i proveru označenih lica, u skladu sa međunarodnim standardima (FATF, MONEYVAL) i regulatornim očekivanjima. Fokus je na konkretnim koracima koje obveznici treba da sprovedu kako bi izbegli rizik od nepravilnosti, kazni i reputacionih šteta, uz mogućnost diskusije o izazovima iz prakse.

Teme:

• Zakon o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma

  • Uloga rizika u poslovanju i kako ga integrisati u procese
  • Proliferacija i obaveze koje donosi
  • Analiza rizika: kako je raditi po novim pravilima
  • Prijem gotovine: kada i kako prijaviti
  • Novi obveznici i kako znati da li ste među njima
  • Koja interna akta moraju da se menjaju
  • Kako prepoznati i prijaviti sumnjive transakcije
  • Evidencije i kako ih uskladiti sa zakonom
  • Šta sadrže nove kontrolne liste
  • Povezanost između finansiranja terorizma, proliferacije i pranja novca
  • Kako integrisati procenu rizika u interne sisteme
  • Izmene internih akata – šta ostaje, a šta mora da se menja
  • Rokovi za usklađivanje i kaznena politika

• Zakon o ograničavanju raspolaganja imovinom u cilju sprečavanja terorizma i širenja oružja za masovno uništenje

  • Praktična primena zakona u svakodnevnom poslovanju
  • Provera označenih lica: gde i kako
  • Nadzor: ko kontroliše i šta se očekuje u praksi
  • Koja su očekivanja u pogledu primene u privatnom sektoru

Po završetku seminara, polaznik je osposobljen da:

• Koje nadzorne institucije imaju proširena ovlašćenja
• Kako prepoznati sumnjive transakcije i finansiranje terorizma
• Koja interna akta morate da ažurirate – i do kada
• Kako da identifikujete i procenite rizike – i delujete na osnovu njih
• Kako izgleda kontrolna lista za usklađenost
• Kako izgleda nova obaveza u vezi sa proverom označenih lica
• Kako izgleda praksa u usklađivanju u drugim kompanijama

Ovaj trening kombinuje najnovije zakonske izmene, analizu međunarodnih standarda (FATF, MONEYVAL, EU Direktive) i konkretne korake koje vaše preduzeće treba da preduzme – odmah.